Virtuaalportfellid – detsember 2024
Igal kuul jagame Sinuga ülevaadet, kuidas läheb podcast’i „Investeerimisjutud“ virtuaalportfellidel.
Enne portfellidega tutvumist viska pilk peale ka virtuaalportfellide reeglitele.
Väike Peeter
Tehnoloogiaindeks Nasdaq 100 jätkas detsembris novembris alanud kiiret tõusu, kallinedes kuuga eurodes mõõdetuna 2,7%. SP500 langes samal ajal 0,3% ning intressitundlikud väikefirmade aktsiad kukkusid üle 8% kui selgus, et USA keskpank alandab 2025. aastal intresse oodatust kaks korda vähem. Kokkuvõttes oli 2024. aasta USA aktsiatele tehnoloogiasektori juhtimisel suurepärane aasta, mida alanud aastal on keeruline korrata.
MSCI Europe indeks langes detsembris 0,5%. Sealjuures on huvitav, et valitsuskriisides vaevlevad Prantsusmaa ja Saksamaa börsid suutsid samal ajal kasvada vastavalt 2,1% ja 1,4%. Euroopa aktsiaturgudest pakkusid detsembris parimat tootlust Tšehhi, Leedu ja Itaalia, mis kallinesid eurodes mõõdetuna vastavalt 5%, 2,5% ja 2,3%. Suurimad kaotajad olid Taani ja Norra, mis langesid vastavalt 3,7% ja 3%. Taani nõrkuse taga oli peamiselt Novo Nordiski aktsia suur kukkumine peale kaalulangetusravimi tõhususe kohta laekunud negatiivset uudist.
Peamiselt Baltikumi ja Skandinaavia turgudele suunatud Väikese Peetri portfellile ei olnud detsember hea kuu, langedes kuuga 1 % ning rahaliselt 147 euro võrra. Portfelli loomisest (01.09.2023) on Väikese Peetri siiski portfell 8,4% plussis.
Suurimat tuge pakkus detsembris Väikese Peetri portfellile Ignitise aktsia 5,4%-se kasvuga. Suurim langeja oli taas Nibe aktsia, mis kukkus 5,6%. Langevate intressimäärade toel ootab Väike Peeter 2025. aastal Balti ja Skandinaavia börsidele paremat aastat. Hinnatasemed on soodsad, kuid geopoliitilised pinged on investoreid antud regioonist veel eemale hoidnud.
Brita portfell
Juuli alguses otsustas Väike Peeter enda vastsündinud tütrele Britale ka portfelli teha. Koos riigi poolt laekunud sünnitoetuse ja sugulaste rahaga sai investeeritud esimesed 650 eurot, millele igakuiselt hakkab lisanduma 150 eurot.
Detsembris püsis Brita portfell möödunud kuuga samal tasemel. Tublid olid Ignitis ja Enefit Green. Suurim langeja oli Coop panga aktsia.
Jaanuari alguses ostis Väike Peeter Brita portfelli 50 euro eest Swedbank Robur Access Global fondi osakuid. Ülejäänud 100 euro eest lisandus portfelli juurde Ignitise, Enefit Greeni, Tallinna Sadama ja LHV aktsiaid ning Eften United Property Fundi osakuid.
Suur Peeter
Peale üliedukat novembrit tabas ka Suure Peetri portfelli detsembris väikene korrektsioon. Tema portfell langes kuuga 1,2% ning rahaliselt oli selle väärtus möödunud kuuga võrreldes 15120 eurot väiksem.
Suure Peetri portfelli suurimad kaotajad olid detsembris Barrick Goldi ning USA väikeettevõtete aktsiate ETF, mis langesid mõlemad pisut üle 8%. T.Rowe Price Group ja ARK Innovation Fund langesid vastavalt 7,8% ning 6,5%. USA keskpanga otsus järgmisel aastal intresse oodatust vähem langetada survestas negatiivselt ka kinnisvarafirmat Realty Income, mille aktsia langes kuuga pisut enam kui 6%. Suurimat rõõmu pakkusid Suurele Peetrile detsembris Alphabeti, Pfizeri ja Ignitise aktsiad, mis kallinesid vastavalt 8,6%, 5,5% ja 5,4%.
Detsembris tegi Suur Peeter portfellis päris palju tehinguid. Uutest ostudest lisandusid portfelli Roku, Fiverr ja Block. Lisaks ostis Suur Peeter juurde 100 PayPali aktsiat, kuna firma majandustulemused paranevad ning aktsia tehniline muster on olnud tugev.
Kuna Suure Peetri portfelli likviidsusreservid kukkusid uute ostudega märgatavalt ja mingil hetkel oli portfellis vaid 2000 eurot vaba raha, siis otsustas ta ära müüa Enphase Energy, Starbucksi ja Enefit Greeni aktsiad. Kui Enphase ja Starbucksi müügist teenis ta vastavalt 6% ja 30% kasumit, siis Enefit Greeni puhul oli tulemuseks -16%.
Suure Peetri portfelli lisandus detsembris dividende ja intresse kokku pisut vähem kui 8000 euro eest, mis tähistab rahavooliselt tema portfelli ajaloo parimat kuud. Portfellis on aasta lõpu seisuga 39400 eurot vaba raha, mida on natukene vähe arvestades turgude volatiilsust ning potentsiaalselt häid uusi ostukohti. Seetõttu ei välista Suur Peeter ka jaanuaris enda portfellist uusi müüke.
