Mille poolest erinevad Swedbank Robur Access Edge USA fond ning S&P 500 indeksit järgivad ETF-id?
USA aktsiaturule investeerimine on paljude investorite jaoks loomulik valik, kuid küsimus on, kuidas seda kõige mõistlikumalt teha – kes investeerib otse USA aktsiatesse, kes panustab mõnda USA-ga seotud ETF-i. Väga populaarne valik on S&P 500 indeksit järgiv ETF. Positiivne on tõdeda, et on olemas ka alternatiiv, mis ühendab USA turu tootluse vastutustundliku investeerimise põhimõtetega – indeksilähedane Swedbank Robur Access Edge USA fond.
Selle fondi fondivalitseja on üks Põhja-Euroopa juhtivatest varahaldusettevõtetest ja ühtlasi suurim fondivalitseja Rootsis – Swedbank Robur Fonder AB, kellel on pea 60 aastat varahalduskogemust.
Vastutustundlik investeering
Swedbank Robur Access Edge USA fond järgib ESG (keskkond, sotsiaalne vastutus ja hea juhtimine) põhimõtteid . Fond eelistab madala kliimariskiga ettevõtteid, näiteks neid, millel on madal süsinikuintensiivsus. Samuti edendab fond kliimasõbraliku tegevusega ettevõtteid, kus kliimasõbralikkus avaldub näiteks energiatõhususe valdkonnas.
Tavapärane S&P 500 ETF koosneb 500 suurimast USA ettevõttest, olenemata nende tegevusvaldkonnast või jalajäljest.
Paindlikkus ja kättesaadavus
Swedbank Robur Access Edge USA on loodud Skandinaavia investorit silmas pidades. Seda saab lihtsalt osta eurodes ning sellesse võib nii tulumaksuseaduse kui ka kogumispensionide seaduse valguses investeerida investeerimiskontol ja pensioni investeerimiskontol olevat raha.
Roburi fondide ost, müük, vahetus ja hoidmine on tasuta. ETF-e ei saa aga omavahel vahetada, vaid tuleb kõigepealt positsioon rahaks teha ja siis uus osta.
Sisemised kulud vähenesid
16.juunil 2025.aastal Swedbank Robur Fonder AB enamikul Robur Access Edge’i fondidel, sealhulgas USA fondil, haldustasu 0,3%-lt 0,2%-le ning see muudab selle fondi veel atraktiivsemaks . Lisaks on USA fondi sisemised tehingukulud 0,04%. Seega on fondi sisemised kulud 0,24%. Võrdluseks: justETF.com andmetel on kõige soodsamate sisemiste kuludega SPDR S&P 500 UCITS ETF (EUR) – 0,03%, kuid sellele lisandub ostuorderi tasu (vähemalt 3,90 eurot või 0,14% summalt) ning puudub võimalus ETF-e omavahel tauusta vahetada. tasuta fondide vaheliseks vahetuseks.
Väiksemate summade korral torkab erinevus eriti silma. Näiteks kui paigutada aasta jooksul iga kuu madalaimate kuludega S&P 500 ETF-i 100 eurot (aastas seega 1200 eurot), makstakse tehingutasuks 3,90 eurot tehingu kohta. Terve aasta peale teeb see 46,80 eurot + 0,03% ehk 0,36 eurot. Kogukulu on seega 3,93% aastas. Swedbank Robur Access Edge USA fondi aastane kulu 1200 euro pealt on 2,88 eurot (0,24%).
Kui aga soetada S&P 500 ETF-i suurema summa eest ja ühe tehinguna, näiteks 50 000 euro eest, siis on selle ETF-i aastane kogukulu 85 eurot (70 eurot soetamiskulu ja 15 eurot fondi sisemine kulu) ehk 0,17%. Sama summa korral on Robur Access Edge’i fondi aastane kulu 0,24% ehk 120 eurot.
Seega on Swedbank Robur Access Edge’i fond soodsam väikeste summadega ja/või regulaarselt investeerijatele.
Swedbank Robur Access Edge USA fondi populaarsus Eestis
Populaarsuselt on see fond Swedbanki Eesti klientide seas kolmandal kohal – eespool on ainult Robur Access Edge Global ja Robur Technology.
2025.aasta juuni lõpu seisuga on selles fondis paigutus pea 18% Roburi fondidesse investeerijatest Aastaga on Robur Access Edge USA fondi investeerijate hulk kasvanud 65%. Eesti klientide investeeringud selles fondis olid 30. juuni 2025 seisuga 15,78 miljonit eurot, aasta varem samal ajal oli see 9,86 miljonit eurot – aastane kasv on olnud umbes 60%.
2025.aasta juunis on kõige aktiivsemad sellesse fondi investeerijad olnud vanuses 36–50 aastat, nad moodustavad umbes 36% kõigist selle fondi investoritest. Juunis investeeris regulaarselt sellesse fondi kõigist regulaarsetest Roburi fondi paigutajatest umbes 21%.
Kokkuvõtteks
Kui soovid saada osa USA turu potentsiaalist koos jätkusuutliku ja vastutustundliku investeerimisstrateegiaga, tasuks Swedbank Robur Access Edge USA fond lähema vaatluse alla võtta. See pakub väiksemat süsinikujalajälge, paindlikke tingimusi Roburi fonde omavahel vahetada ja soodsaid kulusid ning on tõestanud oma populaarsust ka Eesti investorite seas.
Käesolevat teavet ei tohiks käsitleda investeerimissoovituse või -nõustamisena ega kutsena osta või müüa väärtpabereid või teha muid tehinguid. Swedbank Robur Fonder AB valitsetavaid investeerimisfonde vahendab Swedbank AS. Tutvu fondide põhiteabe ja prospektiga aadressil swedbank.ee, vajaduse korral küsi nõu asjatundjalt.
Loe investeerimisfondide kohta rohkem Swedbanki veebilehelt.
