Swedbank Robur Access Edge Global – üks enimkaubeldud fonde meie investorite seas

Eesti Swedbanki investorid on avastanud globaalse indeksi lähedase fondi, mis ühendab endas laiapõhjalise ligipääsu turgudele, madalad kulud ja haldustasud ning vastutustundliku investeerimise põhimõtted.

Tänavu on Swedbank Roburi fondide seast püünele tõusnud Access Edge Globali fond. Investeerijate arvu ja fondi mahu poolest on see Roburi fondidest kohalike investorite seas teisel kohal.

See on kaasa toonud küsimuse, kuidas Access Edge Global erineb näiteks MSCI Worldi indeksit järgivast ETF-ist, mida kasutatakse laialdaselt turuindeksi jälgimise võrdluspunktina.

Kuidas fond töötab ja millest tuleneb huvi fondi vastu?

Huvi Swedbank Robur Access Edge Globali fondi vastu on Eestis plahvatuslikult kasvanud. Fondi eesmärk on pakkuda laia globaalset aktsiaportfelli ning keskenduda sealjuures suurtele ja keskmistele arenenud turgudel tegutsevatele ettevõtetele. Selle strateegia abil saavutatakse laialdane geograafiline ja sektoriline jaotatus, mis aitab investeeringute riski hajutada.

Fond on enamjaolt passiivsemalt juhitud. Fond investeerib kooskõlas Pariisi kliimaleppega, soodustades investeeringuid, mis toetavad keskkonnasäästlikkust ja energiatõhusust. Võimalike investeeringute nimekirjast valitakse välja ettevõtted, mis ei vasta eelpool toodud kirjeldusele.

Alates 16. juunist 2025 on fondi haldustasu alanenud 0,2%-ni aastas. See muudab fondi atraktiivseks pikaajalistele investoritele, kes soovivad investeerimise kulusid minimeerida.

Nii ongi 2025. aasta jaanuarist oktoobrini investeerinud fondi üle 28 300 kliendi – sisuliselt pool kõigist Eesti Roburi fondide investoritest. Aasta varem oli see näitaja natuke üle 14 000, mis sisuliselt tähendab pea 97% kasvu ühe aastaga. Ka investeeringute maht sellesse fondi on oluliselt kasvanud. 31. oktoobri 2025 seisuga oli Eesti klientidel fondis investeeringuid pea 33,5 miljonit eurot, võrreldes pea 18,5 miljoni euroga aasta varem (kasv ligi 82%).  

Kõige aktiivsemad Robur Access Edge Globali fondi investorid Eestis on 36–50-aastased, kes moodustavad ligikaudu 27% fondi investeerijatest. Lisaks teeb 37% kõigist regulaarselt investeerijatest igakuiseid paigutusi just sellesse fondi.

Need numbrid näitavad, et Robur Access Edge Global on Eesti investorite seas üks enim valitud Roburi fonde. Fondi ülesehitus on lihtne ja läbipaistev, mis võib sobida nii alustavatele kui ka pikaajalistele investoritele.

Robur Access Edge Globali peamised erinevused võrreldes MSCI Worldi indeksit järgiva ETF-iga

Võtame võrdluse aluseks justetf.com lehel kuvatud soodsaima ETF-i – UBS Core MSCI World UCITS ETF-i (USD). Lisaks soodsuse kriteeriumile seadsime aluseks ka turul olemise aja – ETF võiks olla turul tegutsenud üle viie aasta, millele eelpool mainitud ETF ka vastas. Kui tuua võrdlusse liiga vähe aega turul olnud ETF, ei pruugi võrdlusalus olla aus, sest turule sisenemine on keerukam protsess.

1. ESG tegurite arvestamine

Nagu mainitud, võtab Robur Access Edge Global arvesse ESG tegureid ja keskendub eelkõige kliimamuutustega tegelemisele kooskõlas Pariisi kliimaleppega. Ühtlasi tähendab see, et investeerimises eelistatakse madala kasvuhoonegaaside emissiooniga ettevõtteid.

UBS Core MSCI World UCITS ETF seevastu ei sisalda automaatselt ESG-filtreid.

Seega võib Robur Access Edge Global fondi kaaluda investor, kes eelistab ESG-tegureid arvestavat lahendust, kus fondi strateegia on suunatud kliima- ja jätkusuutlikkusega seotud riskide juhtimisele.

2. Kvantitatiivne lähenemine

Erinevalt klassikalisest indeksijälgimisest rakendab Access Edge Global kvantitatiivset portfellivalikut. See tähendab, et ettevõtteid eelistatakse madalama süsinikuintensiivsuse ja tulevikku suunatud ärimudelite alusel. Selline lähenemine võib viia portfelli struktuuri erinevusteni MSCI Worldi indeksiga, säilitades samas laiapõhise hajutatuse üle maailma aktsiaturgude.

Võrdlusse toodud UBS-i ETF seevastu püüab hoida portfellis sama kaalu ja sarnast ülesehitust nagu MSCI Worldi indeksil, kasutades füüsilist replikatsiooni. ETF ostab kõik või enamiku selles indeksis olevatest aktsiatest proportsioonides, mis vastavad indeksi kaaludele.

3. Madalad, kuid läbipaistvad kulud

Robur Access Edge Globali jooksvad kulud on ligikaudu 0,29% aastas, mis on mõnevõrra kõrgem kui võrreldaval UBS Core MSCI World UCITS ETF-il (0,06%), kuid sisaldab juba Swedbanki vahendustasu ja haldamiskulu ning fondi on võimalik osta börsitehingu lisatasudeta.

Seevastu UBS-i ETF-i (ja üleüldse ETF-idesse) investeerides lisanduvad:

• ostu/müügi tehingutasud – Swedbankis 0,14%, minimaalselt 3,90 eurot;

• börsi spread’id (hinnaerinevus ostu ja müügi vahel);

• võimalikud valuutavahetuse kulud, sest võrreldava ETF-i valuuta on USA dollar.

Seega võib pikaajalisele ja regulaarselt investeerivale kliendile Roburi fond osutuda kulutõhusamaks.

Näiteks kui paigutada aasta jooksul igas kuus madalaimate kuludega UBS Core MSCI World UCITS ETF-i 100 eurot (aastas seega 1200 eurot), makstakse tehingutasuks 3,90 eurot iga tehingu eest. Terve aasta peale teeb see 46,80 eurot ehk 3,9% investeeritud summast ning sellele lisandub 0,06% jooksvat kulu. Kogukulu on seega 3,96%. Swedbank Robur Access Edge Globali fondi aastane jooksev kulu on 0,29% ning fondil puuduvad otsesed tehingutasud. Vahe kogukuludes on seega 3,67% (3,96% – 0,29%) Robur Access Edge Global fondi kasuks, kui on soov investeerida igas kuus regulaarselt.

Kui aga soetada UBS MSCI Worldi indeksit järgivat ETF-i suurema summa eest ja ühe tehinguna, näiteks 50 000 euro eest, siis on selle ETF-i aastane kogukulu 0,2%. Sama summa korral on Access Edge Globali fondi aastane kulu 0,29%. Erinevus seega 0,09% UBS-i ETF-i kasuks, mis pole samas märkimisväärne, sest arvutustes pole arvesse võetud võimalikke valuutavahetuse kulusid.

4. Mugavus ja automaatne hajutamine

Access Edge Global ei eelda investorilt igapäevaseid otsuseid – ehk investor ei pea muretsema fondivaliku, kauplemiskoha, valuuta ega ajastuse pärast. Kõik on võimalik panna toimima automaatselt Swedbanki internetipangas. See võib olla mugav eelkõige nendele, kes kasutavad igakuist investeerimisplaani.

UBS MSCI Worldi indeksit järgiva ETF-i korral tuleb investoril ise:

• teha tehingud käsitsi;

• jälgida valuutariski, kuna fond kaupleb USA dollarites.

Seega võib Robur Access Edge Global sobida eelkõige neile, kes soovivad investeerimist automatiseerida ja vähese sekkumisega hallata.

Kokkuvõtteks

Robur Access Edge Global on globaalne aktsiafond, mis arvestab investeerimisel ESG-tegureid ja kus fondi strateegia on suunatud kliima- ja jätkusuutlikkusega seotud riskide juhtimisele. Fond pakub laiapõhjalist hajutatust ja sobib pikaajaliseks investeerimiseks.

MSCI World indeksit järgiv ETF eeldab investorilt iseseisvat tehingute tegemist ja valuutariski jälgimist. Robur Access Edge Global võib sobida investorile, kes eelistab investeerimist võimalikult automatiseerida ning kes peab oluliseks fondi strateegias kasutatavaid ESG-põhimõtteid.

Eesti inimeste kasvav huvi selle fondi vastu näitab, et vastutustundlik investeerimine on hakanud muutuma tavapäraseks investeerimisviisiks.

Käesolevat teavet ei tohiks käsitleda investeerimissoovituse või -nõustamisena ega kutsena osta või müüa väärtpabereid või teha muid tehinguid. Swedbank Robur Fonder AB valitsetavaid investeerimisfonde vahendab Swedbank AS. Tutvu fondide põhiteabe ja prospektiga aadressil swedbank.ee, vajaduse korral küsi nõu asjatundjalt.