Portfellimängu väljakutse võitja: kõige tähtsam on mõista, millist riski võtan ja kas võimalik tootlus seda õigustab
Kevadel toimunud Swedbanki portfellimängu esimese väljakutse võitis Jevgeni, kelle portfell kasvas viie nädalaga 49,22%. Swedbanki keskkonnas www.portfellimang.ee toimunud väljakutsest said osa võtta kõik investeerimishuvilised ning iga mängija sai stardis 10 000 eurot virtuaalraha.
Tegime väljakutse võitjaga juttu, uurisime tema mängustrateegiat ja rääkisime investeerimiskogemusest.
Tehisintellekt ja teadlikud otsused
Jevgeni portfell koosnes kuue tehnoloogiasektori ettevõtte aktsiatest, mis olid portfelli valitud kohe mängu algusest peale. „Kuna tegemist oli lühiajalise investeerimismänguga, sain aru, et edu saavutamiseks on vaja riskantsemat strateegiat, millel oleks suur kasvupotentsiaal,“ kirjeldas ta. „Uskusin, et tehisintellekt jätkab turu vedamist, kuid ei valinud portfelli juba väljakujunenud turuliidreid. Kasutasin ideede leidmiseks ChatGPT-d, ehkki lõplikud otsused langetasin muidugi ise.“ Mängu jooksul kuulusid Jevgeni virtuaalportfelli Micron Technology, Super Micro Computer, Oracle, Dell Technologies, Western Digital ja CrowdStrike.
Selline „osta ja hoia“ strateegia oli Jevgeni teadlik otsus. „Mitu korda tekkis küll soov kasum lukku panna, eriti siis, kui tootlus ulatus umbes 60%-ni. Otsustasin aga siiski jääda algse plaani juurde väljakutse lõpuni,“ muljetas Jevgeni. Ta lisas, et erilist emotsionaalset pinget ta ei tundnud, sest tegemist oli siiski virtuaalrahaga.
Kuivõrd portfelli valitud aktsiad olid seotud tehisintellekti valdkonnaga, uurisime, kui palju ta tehisintellekti arengul silma peal hoiab. „Jälgin, kuidas ettevõtted tehisintellekti oma toodetesse ja teenustesse integreerivad. Vaatan ka mõne suurettevõtte kvartalitulemusi, et hinnata, kas suured investeeringud tehisintellekti ja -taristusse ikka õigustavad ennast,“ vastas Jevgeni.
Erinevad strateegiad mängus ja elus
Kui küsisime, kas väljakutses kasutatud investeerimisstrateegia sarnaneb ka tema tegelikus elus kasutatava investeerimisstrateegiaga, selgus, et need erinevad teineteisest päris palju. Tema sõnul on väljakutse ajal investeerimine ning pikaajaline investeerimine kaks eri asja. Ühes võib lubada endale suuremat riski ning panustada vaid ühele kiiresti kasvavale sektorile. Päris portfellis eelistab Jevgeni siiski rohkem hajutada ja keskenduda pikaajalisele kapitali kasvatamisele. „Pean end pigem mõõdukalt aktiivseks investoriks,“ ütles ta.
Jevgeni investeerimisteekond algas 7–10 aastat tagasi, mil ta jõudis arusaamale, et raha ei peaks lihtsalt kontol seisma, vaid võiks tema heaks töötada. Osa sissetulekust on ta püüdnud alati kõrvale panna. Alguses investeeris ta eelkõige III pensionisambasse ja investeerimisfondidesse, hiljem lisandusid Balti ettevõtete aktsiad ning nüüd keskendub ta peamiselt USA turule. „Väiksema osa rahast investeerin regulaarselt pärast palga laekumist. Suuremaid investeeringuid teen siis, kui turgudel on suurem volatiilsus ja tekivad atraktiivsed sisenemisvõimalused,“ kirjeldas ta.
Portfelle on Jevgenil mitu ja neil on erinev eesmärk. „Eesti ettevõtete aktsiaid hoian peamiselt dividenditulu eesmärgil, kuna elan Eestis. Pikaajalise portfelli põhiosa moodustavad indeksfondid ja üksikaktsiad, mida ostan ja müün siis, kui näen turul huvitavaid võimalusi. Minu jaoks on kõige tähtsam mõista, millist riski ma võtan ja kas võimalik tootlus õigustab seda riski.“
Kasutamata võimalused, mitte valed otsused
Suuri ebaõnnestumisi Jevgenil investeerides siiani olnud ei ole. Tervikuna ja pikaajaliselt on kõik ta portfellid plussis ning kasvavad, olenemata sellest, et vahepeal on olnud mõned üksikud aktsiad miinuses. Oma suurimateks vigadeks peab ta pigem kasutamata jäänud võimalusi kui valesid investeerimisotsuseid. „Näiteks siis, kui jätsin tugeva turukorrektsiooni ajal positsiooni ostmata või ei realiseerinud kasumit enne hinnasuuna järsku muutust,“ täpsustas ta.
„Kõige olulisem õppetund minu jaoks on määrata juba ette, millise tootluse juures olen valmis kasumi realiseerima, ning mitte püüda tabada ideaalset turu tippu. Sama kehtib ka kahjumite kohta: kui investeerimisidee enam ei toimi, on parem oma viga õigel ajal tunnistada, kui loota, et hind kindlasti taastub,“ lisas ta.
Portfellimängus võidetud 1000 euro väärtuses Roburi fondiosakuid investeeris Jevgeni fondi Swedbank Robur Technology. „See fond oli juba varem minu portfellis olemas, seega suurendasin lihtsalt positsiooni,“ lisas ta.
Portfellimängust
Swedbanki portfellimängu väljakutse toimus 4. maist 8. juunini platvormil www.portfellimang.ee. Seal saavad igal ajal investeerimist proovida kõik huvilised ning seda ilma päris raha kasutamata. Keskkonnas on võimalik luua oma portfell ja katsetada investeerimisstrateegiaid, sest seal on ligipääs instrumentidele maailma eri piirkondadest ja tööstusharudest.
Investeerimisteenust pakub ja Swedbank Robur Fonder AB valitsetavaid investeerimisfonde vahendab Swedbank AS. Tutvu tingimustega, fondide põhiteabe ja prospektiga aadressil swedbank.ee ning vajaduse korral pea nõu asjatundjaga. Käesolevat teavet ei tohi käsitleda investeerimissoovituse või -nõustamisena ega kutsena osta või müüa väärtpabereid või teha muid tehinguid. Investeeringu väärtus võib ajas nii kasvada kui ka kahaneda. Mineviku tootlus ei viita sarnasele tootlusele tulevikus.
