Virtuaalportfellid – november 2024
Igal kuul jagame Sinuga ülevaadet, kuidas läheb podcast’i „Investeerimisjutud“ virtuaalportfellidel.
Enne portfellidega tutvumist viska pilk peale ka virtuaalportfellide reeglitele.
Väike Peeter
Donald Trumpi seljavõit USA presidendivalimistel tõi suure peo USA aktsiaturgudele. Tehnoloogiaindeks Nasdaq 100 kasvas kuuga eurodes mõõdetuna 9,3%, mis on pikaajaliselt olnud USA aktsiaturgude aasta keskmine tootlus. Laiapõhjaline USA SP 500 indeks kallines novembris 8,8%. Lisaks tehnoloogiale tõusid palju pankade aktsiate hinnad, kuna Trump on lubanud sektorile vähem regulatsioone. Suurimad kaotajad olid rohetehnoloogia ning meditsiin.
MSCI Europe indeks kasvas novembris USA-ga võrreldes kaheksa korda vähem. Investorid on Euroopa aktsiate suhtes ettevaatlikud ning kardavad Trumpi poolt valimiskampaanias lubatud tollitariifide kehtestamist. Euroopa aktsiaturgudest pakkusid novembris parimat tootlust Inglismaa, Norra ja Ungari, mis kallinesid kõik kuuga eurodes mõõdetuna pisut enam kui 4%. Suurim kaotaja oli Soome, mis langes 2,5%.
Peamiselt Baltikumi ja Skandinaavia turgudele suunatud Väikese Peetri portfellile ei olnud november hea kuu, langedes kuuga 2,4% ning rahaliselt 367 euro võrra. Portfelli loomisest (01.09.2023) on Väikese Peetri portfell 9,7% plussis.
Suurimat tuge pakkus novembris Väikese Peetri portfellile Robur Access Edge Global Fond 6,9%-se kasvuga. Suurim langeja oli Nibe aktsia, mis kukkus pisut üle 8%. Langevate intressimäärade toel on kasvama hakanud Eften United Property Fondi osaku hind. Tervikuna jagus novembris investoritel silmi aga vaid USA aktsiaturgudele ning Baltikumi aktsiaid ootavad endiselt esimesi julgeid, kellele soodne hinnatase silma võiks jääda.
Brita portfell
Juuli alguses otsustas Väike Peeter enda vastsündinud tütrele Britale ka portfelli teha. Koos riigi poolt laekunud sünnitoetuse ja sugulaste rahaga sai investeeritud esimesed 650 eurot, millele igakuiselt hakkab lisanduma 150 eurot.
Novembris langes Brita portfell 7 euro võrra. Tublid olid Roburi Global fond ja Eften United Property Fund. Suurim langeja oli Enefit Greeni aktsia.
Detsembri alguses ostis Väike Peeter Brita portfelli 50 euro eest Swedbank Robur Access Global fondi osakuid. Ülejäänud 100 euro eest lisandus portfelli juurde Ignitise, Enefit Greeni, Tallinna Sadama ja LHV aktsiaid.
Suur Peeter
Erinevalt Väikesest Peetrist läks suuresti USA turgudele keskenduval Suurel Peetril novembris väga hästi. Tema portfell kasvas kuuga 4,2%, mis rahaliselt teeb kasvuks 51 835 eurot.
Suure Peetri portfelli suurim kukkuja oli protsentuaalselt taas Nio aktsia, mille hind taandus kuuga 14%. Korraks 10% plussis olnud aktsia on hetkel taas pea 30% miinuses ning Suur Peeter juba kahetseb oma otsust, et tugevasse rallisse antud positsioon müümata jäi. Kehvasti läks novembris ka kullatootjal Barrick Gold ning farmaatsiafirmal Pfizer, mis kukkusid vastavalt 9,4% ja 8,2%. Trumpi selge võit on toetanud dollari kurssi ning pannud lühiajaliselt investorid enda väärismetalli positsioone vähendama. Kuna USA võlakoormus on aga endiselt kasvamas, siis ei kiirusta Suur Peeter Barrick Goldi aktsiat müüma. Farmaatsiasektori üleüldine nõrkus on viinud Pfizeri aktsia hinna tasemetele, kus pole viimased kümme aastat kaubeldud. Aktsia jooksev dividendimäär on 6,5%, mis on igati atraktiivne.
Suurimat rõõmu pakkusid Suurele Peetrile novembris Toast, ARK Innovation Fund, Crowdstrike ja Paypal, mis kallinesid vastavalt 36%, 26%, 16% ning 12%. Paypali ostis Suur Peeter aktsia tehnilise tugevuse tõttu novembris 100 tk ka juurde ja nii on hetkel antud aktsia Suure Peetri portfellis kolme suurima positsiooni seas.
Uutest ostudest ostis Suur Peeter novembris 15400 euro eest juurde ARK Innovation Fondi, sest Trumpi võit andis riskantsematele investeeringutele tiivad. 10000 euro eest lisas ta juurde ka ASML-i aktsiaid, kuna ettevõtte tulevikuprognoos oli oodatust positiivsem. 10000 euro eest ostis Suur Peeter juurde ka Enphase Energy aktsiaid, mida paanikaga väga madalale müüdi. Ootamatult palju kukkus ilma oluliste uudisteta novembris Coca Cola aktsia hind. Suur Peeter kasutas võimalust ja ostis aktsiaid 25000 euro eest juurde.
Suure Peetri portfelli lisandus novembris dividende pisut vähem kui 1900 euro eest. Kuna portfelli vaba raha hulk langes erinevate ostude tagajärjel juba väga madalale tasemele, siis likviidsuspositsiooni parandamiseks otsustas Suur Peeter ära müüa Nike aktsiad. Tehingust teenis ta 9% kasumit, mis rahaliselt tähendas tootluse lisandumist 1800 euro võrra. Aasta lõpus on Suurel Peetril plaanis enda portfell kriitilise pilguga üle vaadata ja nõrgimad positsioonid müüa, et suurema vaba raha hulgaga uude aastasse liikuda.
