Почему банк интересуется моими данными?
В последнее время много говорится о внедрении принципа «Знай своего клиента!» в работу банков, а также о выполнении обязательств по должной предусмотрительности. Почему банки этим занимаются?
Отношения между банком и его клиентами основываются на взаимном доверии. Чтобы бизнес был прозрачным и честным, мы должны максимально хорошо быть информированы о наших клиентах. К этому нас обязывает в частности Закон о препятствовании отмыванию денег и многие другие регуляции. Наша задача – обеспечить, чтобы наша инфраструктура не использовалась лицами, которые могут иметь преступные намерения или могут причинить ущерб другим. Кроме того, максимально точная информация о деятельности клиента помогает нам защитить его самого.
Финансовый мир большой, сложный и тесно переплетающийся по всему миру. С одной стороны, это открывает для нас всех различные возможности, с другой стороны, к сожалению, создаёт возможности для различных преступлений, с которыми страны и разные международные институции вместе ведут борьбу. Имея детальную информацию, мы сможем обеспечить безопасность счетов, препятствовать деятельности мошенников, приостанавливать сомнительные сделки и таким образом защищать Вас от финансового ущерба.
В чём это будет выражаться для клиентов Swedbank?
Для клиентов это означает, что банки собирают данные о них. Для получения информации мы просим клиентов заполнить анкету данных клиента, а также время от времени обновлять и дополнять свои данные. Если Ваши данные изменятся, то при первой же возможности измените их и в нашей базе данных. Так информация о Вас всегда будет актуальной, и при необходимости мы сможем быстро с Вами связаться.
Какие данные Swedbank запрашивает у своих клиентов и зачем?
Мы запрашиваем контактные данные клиента, а также, например, информацию о его гражданстве, налоговой резидентности и сфере деятельности. Поскольку банк также должен иметь возможность установить происхождение имущества клиента и следить за тем, чтобы операции клиента соответствовали его профилю, при необходимости мы можем запросить дополнительную информацию о сделках.
Некоторые наши клиенты должны быть готовы поделиться с нами и более детальной информацией. Мы должны идентифицировать политически значимых лиц, чья общественная роль привлекает к ним повышенное внимание. Политически значимыми лицами считаются также члены семей и лица, имеющие близкие трудовые отношения с лицом, связанным с публичной властью.
Как мы обеспечиваем безопасность Ваших данных, и кто может их видеть?
Ценности Swedbank – это простота, открытость и забота. Эти ценности лежат в основе всей нашей работы. Мы с большой ответственностью относимся к хранению личных данных наших клиентов. Ваши данные в Swedbank надёжно защищены. Мы используем Ваши данные в предусмотренных законом случаях для того, чтобы лучше обслуживать клиентов. На Ваши данные распространяется банковская тайна. Банк может предоставлять такую информацию только самому клиенту или его представителю (за исключением случаев, предусмотренных законом о кредитных учреждениях, когда данные необходимо предоставлять правительственным учреждениям и чиновникам).
