Инвестировавшие в III ступень клиенты Swedbank получат возврат подоходного налога на 4 млн €

III пенсионная ступень – это единственное инвестиционное решение, со взносов в которое возвращается подоходный налог. Делавшие взносы в эту ступень клиенты Swedbank смогут получить в этом году назад почти 4 миллиона евро переплаченного подоходного налога.

Молодёжь больше думает о своём будущем

В прошлом году клиенты Swedbank инвестировали в III пенсионную ступень в общей сложности почти 20 миллионов евро. При взгляде на прошлогоднюю статистику больше всего радует то, что и молодёжь стала чаще задумывается о будущем, всё больше инвестируя в третью пенсионную ступень.  По сравнению с предыдущим годом, доля клиентов в возрасте до 30 лет выросла на 31%. Правда, доля эта по-прежнему тревожно мала. Не все понимают, что длительный период накопления позволяет собрать намеченную сумму даже при небольших ежемесячных взносах.

Средний вклад – 630 евро в год

Размер взносов в III ступень за последние годы вырос по всем возрастным категориям. Средняя сумма взноса в прошлом году составила 630 евро, а возврат подоходного налога с этой суммы – 126 евро.

По-прежнему люди отдают предпочтение регулярным взносам. 3 раза в год или больше взносы делали 94,5 %, 12 раз или больше 74,5% людей. Если в третью ступень откладывают один раз в год, то сумма в среднем составляет 1195 евро. Это тоже – неплохое решение. Даже маленькие платежи, в конце концов, дают большой результат.

Наибольшей популярностью третья пенсионная ступень по-прежнему пользуется среди клиентов в возрасте от 51 до 55 лет, взносы которых составляют 21%. Следующая по популярности группа 45-48 лет (15%).

До 6000 евро не облагаются налогом

Для возврата переплаченного подоходного налога достаточно лишь подать декларацию о доходах. Информацию по взносам в III пенсионную ступень банк представил в Налогово-таможенный департамент, и это можно сразу посмотреть в предварительно заполненной декларации.

В течение календарного года в III пенсионную ступень без налогообложения можно вложить до 15% своей брутто-зарплаты, но не более 6 000 евро. С суммы взносов, превышающей указанный предел, подоходный налог не возвращается. Если взносы делал работодатель, то у лица не возникает права на получение с этих взносов возврата по подоходному налогу.

Ещё несколько фактов:

Средняя сумма взносов, сделанных за 2016 год в III ступень по возрастным категориям:

• cтарше 64 лет – средний годовой взнос 1622 евро
• от 60 до 63 лет – средний годовой взнос 501 евро
• от 50 до 59 лет – средний годовой взнос 684 евро
• от 40 до 49 лет – средний годовой взнос 568 евро
• от 30 до 39 лет – средний годовой взнос 501 евро
• до 30 лет – средний годовой взнос 389 евро