Räägime pettustest: kes on rahamuulad ja mida selline töö endaga kaasa toob?
Rahamuulad on inimesed, keda kurjategijad kasutavad ebaseadusliku raha liigutamiseks. Sageli ei ole rahamuulad ise teadlikud, et nad osalevad ebaseaduslikus tegevuses, kuna kurjategijad meelitavad neid osalema näiliselt seaduslikus tegevuses.
Ohumärk: näiliselt lihtsa töö eest kõrge tasu
Seda võidakse teha töökuulutustega, kus pakutakse lihtsat tööd, mille sisu on „rahaliste ülekannete koordineerimine” või „finantsassistendiks olemine”. Selliseid pakkumisi levitatakse enamasti sotsiaalmeedias või vestlusäppides, aga kutsed võivad tulla ka sõpradelt või tuttavatelt, kes ise juba selles süsteemis osalevad.
Otsesõnumite või reklaamidega pakutakse inimestele lihtsate ülesannete eest kõrget töötasu. Peamine tingimus on, et inimesel oleks pangakonto ja ta oleks valmis sellele laekunud raha „tööandaja“ näidatud kontodele kiiresti edasi kandma või selle sularahas välja võtma ja vastavalt juhistele edasi toimetama.
Rahamuulaks värvatud isikud üldjuhul ei tea, kelle nimel nad tegutsevad ja milline on nende kontode kaudu liikuva vara päritolu. Seepärast kasutatakse sellise pakkumisega kaasa läinud inimesi üha enam pettustega seotud rahade liigutamiseks kannatanu kontolt kurjategijate kontrolli all olevatele kontodele.
Nii muutub rahamuul võtmeisikuks ja osaliseks rahapesuskeemides, mille abil kurjategijad soovivad varjata raha ebaseaduslikku päritolu. Pealtnäha süütu tegevus ei ole aga ainult isiku enda probleem, vaid mõjutab kuritegevusevastases võitluses ühiskonda laiemalt.
Rahamuulana tegutsemise tagajärjed
Kurjategijate võimekus kasutada rahamuulasid oma plaanide elluviimiseks tähendab, et pangad peavad olema valvsad sellise tegevuse tuvastamisel ning ei tohi lubada ebaseadusliku raha liikumist finantssüsteemi kaudu.
Kui on tekkinud kahtlus, et isik tegutseb rahamuulana, võib pank küsida temalt lisaandmeid ja dokumente, piirata mõningate teenuste kasutamist ning informeerida kahtlusest riigiasutusi.
Sõltumata sellest, kas isik osaleb sellises skeemis tahtlikult või enda teadmatusest, on oluline märkida, et ebaseaduslike tehingutega kaasnevad juriidilised tagajärjed, mis võivad kaasa tuua rahamuula pangakontode külmutamise, tekitatud kahju hüvitamise või kriminaalsüüdistuse.
Seetõttu on oluline olla teemast teadlik ja suhtuda tööpakkumistesse ettevaatusega. Kindlasti tuleb kontrollida tööpakkuja tausta ja olla veendunud, et Sa ei võimalda oma konto kaudu ebaselge päritoluga raha liikumist. Ehk nagu öeldakse – kui midagi tundub liiga hea, et olla tõsi, siis sageli see nii ka on.
