Kes on rahamuul ja miks võib sellega kaasneda kriminaalsüüdistus?

Rahamuul on inimene, keda kurjategija kasutab ebaseadusliku raha liigutamiseks läbi pangakontode. Tavaliselt tähendab see seda, et rahamuul laseb oma kontole kanda raha, mille päritolu on kahtlane või kriminaalne, ja kannab selle kiiresti edasi teistele kontodele või võtab sularahas välja. Rahamuul ei pruugi sageli teada, et teeb midagi ebaseaduslikku. Ta võib arvata, et osaleb täiesti seaduslikus tegevuses, kuna kurjategija on meelitanud teda kaasa tööpakkumise, abipalve või muude usaldust tekitavate võtetega.

Kuidas rahamuuliks värvatakse?

Rahamuulaks võidakse rahamuredes inimene meelitada töökuulutusega, kus pakutakse lihtsat tööd, mille sisu on näiteks „rahaliste ülekannete koordineerimine“ või „finantsassistendi töö“. Selliseid pakkumisi levitatakse enamasti sotsiaalmeedias või vestlusrakendustes. Kutse võib tulla ka sõprade või tuttavate kaudu, kes ise juba selles osalevad. Otsesõnumite või reklaamidega pakutakse lihtsate ülesannete eest kõrget töötasu. Peamiseks tingimuseks on, et inimesel oleks toimiv pangakonto. Lisaks sellele oleks ta ka valmis sellele laekunud raha „tööandja“ näidatud kontodele kiiresti edasi kandma või selle sularahas välja võtma ning juhiste järgi edasi toimetama.

Miks rahamuule kasutatakse?

Rahamuulaks värvatud inimene tavaliselt ei tea, kelle nimel ta tegutseb ja milline on ta konto kaudu liikuva vara päritolu. Seepärast kasutatakse sellise pakkumisega kaasa läinud inimesi üha enam petuskeemi ohvriks langenud inimese kontolt kurjategijate kontrolli all olevatele kontodele. Nii muutub rahamuul võtmeisikuks ja osaliseks rahapesu skeemides, mille abil kurjategija soovib varjata raha ebaseaduslikku päritolu, ning ta pealtnäha süütu tegevus mõjutab võitluses kuritegevusega ühiskonda laiemalt.

Kurjategijate võimekus kasutada rahamuulasid oma plaanide elluviimiseks tähendab, et pangad peavad olema valvsad selle tuvastamisel ning mitte lubama ebaseadusliku raha liikumist läbi finantssüsteemi. Kui on tekkinud kahtlus, et inimene tegutseb rahamuulana, võib pank küsida täiendavaid andmeid ja dokumente, piirata teenuste kasutamist ning anda kahtlusest teada riigiasutustele.

Tagajärjed

Sõltumata sellest, kas inimene osaleb skeemis tahtlikult või teadmatusest, kaasnevad ebaseaduslike tehingutega juriidilised tagajärjed. Need võivad kaasa tuua rahamuula kontode külmutamise, tekitatud kahju hüvitamise või kriminaalsüüdistuse. Seetõttu tuleb tööpakkumiste suhtes olla teadlik ja ettevaatlik. Kindlasti kontrollida tööpakkuja tausta enne töö vastuvõtmist ning mitte võimaldada enda konto kaudu selliste rahade liikumist, mille päritolu ei ole selge. Kui midagi tundub liiga hea, et olla tõsi, siis sageli see nii ka on.

Veel artikleid leiad meie blogi kübertuvalisuse rubriigist.