Как отличить настоящую инвестиционную возможность от мошенничества, если в этом году жители Эстонии уже потеряли более 5 млн евро?

Настоящую инвестиционную возможность можно распознать по подтверждённой истории деятельности и реалистичным ожиданиям доходности. Инвестиционное мошенничество, напротив, обычно привлекает обещаниями быстрого заработка и доходности, исчисляемой двузначными процентами. Будьте особенно осторожны со слишком выгодными предложениями в социальных сетях и советами от малознакомых людей.

Реальные случаи из Эстонии

62-летний мужчина одним весенним днём увидел в Facebook рекламу инвестиционной возможности. Заинтересовавшись, он зарегистрировался на инвестиционной платформе и внёс первый взнос в размере нескольких сотен евро. После первоначального успеха мужчина продолжил инвестировать и сделал ещё несколько взносов. Однако, когда он захотел вывести полученный доход, начались проблемы. В общей сложности, следуя указаниям мошенников, мужчина перевёл на платформу почти 45 000 евро, которые так и не смог вернуть.

47-летняя женщина познакомилась в Facebook с мужчиной, который спустя некоторое время перевёл разговор на тему торговли криптовалютой и инвестирования через платформу plenum-investments-pro. Женщина решила попробовать. Вскоре с ней связалась служба поддержки платформы, которая помогла зарегистрировать учётную запись и внести первый взнос в размере около ста евро. Затем новый знакомый начал убеждать женщину брать малые кредиты для инвестирования. В какой-то момент она уже перевела на платформу почти 30 000 евро, однако вернуть свои деньги ей так и не удалось.

197 случаев инвестиционного мошенничества за девять месяцев

За первые девять месяцев этого года в полицию поступили сообщения о 197 случаях инвестиционного мошенничества, в результате которых общий ущерб составил 5,1 миллиона евро. Хотя количество случаев по сравнению с прошлым годом несколько сократилось, общий объём ущерба вырос. По сравнению с прошлым годом жители Эстонии потеряли из-за инвестиционного мошенничества на 800 000 евро больше.

Поскольку о необходимости инвестировать на будущее и различных инвестиционных возможностях говорят всё чаще, к сожалению, растёт и число мошеннических схем, которые используют интерес людей к созданию и увеличению собственного инвестиционного портфеля. «В описанных случаях имеются явные признаки того, что речь идёт не о настоящих инвестиционных возможностях, хотя зачастую это становится очевидно лишь задним числом. Когда человек находится в центре событий, распознать манипуляции и увидеть их истинную сущность значительно сложнее. Именно поэтому важно остановиться и спокойно всё обдумать», – подчеркнул руководитель по предотвращению мошенничества в Swedbank Ээро Эргма.

Насторожиться стоит в ситуациях, когда инвестиционную возможность рекомендует новый или малознакомый человек, для инвестирования предлагается зарегистрироваться на малоизвестной или нишевой платформе, а также обещается очень высокая доходность, зачастую выражающаяся двузначными процентами. «В мошеннических схемах нередко играют и названиями. Название платформы или адрес веб-сайта могут быть очень похожи на название известного поставщика финансовых услуг. Однако при более внимательном изучении выясняется, что окончание доменного имени отличается», – добавил он.

Проверяйте информацию и будьте внимательны!

Перед тем как присоединиться к новой платформе, стоит тщательно изучить её историю и репутацию. На многие мошеннические платформы уже указывали как Финансовая инспекция Эстонии, так и надзорные органы других стран. Нередко такую информацию можно найти даже с помощью обычного интернет-поиска. При этом мошенники делают ставку именно на спешку. Жертву подталкивают к быстрому принятию решения, например утверждая, что предложение действует ограниченное время или является уникальной возможностью, которую нельзя упустить. «Насторожиться стоит и в том случае, если для доступа к «инвестиционной возможности» Вас просят установить на компьютер специальное программное обеспечение или предлагают инвестировать через платформу, к которой у Вас нет доступа», – подчеркнул Эргма.

По словам специалиста по предотвращению мошенничества Центра предупреждения и расследования мошенничеств Департамента полиции и погранохраны Анны-Лийзы Крейтсман, мошенники разрабатывают схемы для людей всех возрастов. «Молодых людей чаще пытаются привлечь через приложение знакомств Tinder, где после непродолжительного общения разговор быстро переходит к возможности легко заработать крупные суммы. Людей среднего возраста заманивают на фальшивые платформы обещаниями высокой доходности, а пожилые люди чаще доверяют инвестиционным рекомендациям, распространяемым от имени известных людей, надеясь получить дополнительный доход к пенсии», – рассказала она.

Чаще всего человек, интересующийся инвестициями, сам находит созданный мошенниками сайт или рекламное объявление. «Если человек оставляет там своё имя, номер телефона или адрес электронной почты, мошенники получают именно то, что им нужно. Это делает человека более уязвимым, поскольку он уже проявил интерес к теме и убеждать его приходится значительно меньше», – пояснила Крейтсман.

Она также отмечает, что мошеннические платформы показывают фиктивный рост прибыли и побуждают жертву делать всё более крупные взносы. Для укрепления доверия на начальном этапе человеку могут даже позволить вывести часть средств, однако позже начинают требовать дополнительные платежи либо вовсе прекращают контакт.

«Обычно инвестиционные мошенничества продолжаются длительное время, а вернуть деньги пострадавшим практически невозможно», – отметила Крейтсман. Она также предупредила о новой тенденции: в социальных сетях всё чаще появляются поддельные аккаунты известных инвесторов, публикации которых приглашают вступать в группы WhatsApp для обсуждения инвестиционных тем.

Что делать, если Вы заметили подозрительное инвестиционное предложение:

• О подозрительных веб-сайтах следует сообщать по адресу cert[at]cert.ee – тогда Департамент государственной инфосистемы Эстонии сможет инициировать удаление такого сайта.
• О подозрительном контенте также стоит сообщать непосредственно через инструменты жалоб в социальной сети.
• Сообщать в полицию стоит даже о попытке мошенничества. Это помогает полиции и другим организациям, занимающимся предотвращением мошенничества, лучше понимать, какие схемы распространяются в данный момент.