Virtuaalportfellid – jaanuar 2025
Igal kuul jagame Sinuga ülevaadet, kuidas läheb podcast’i „Investeerimisjutud“ virtuaalportfellidel.
Enne portfellidega tutvumist viska pilk peale ka virtuaalportfellide reeglitele.
Väike Peeter
Donald Trumpi tulek tõi USA aktsiaturgudele 2024. aasta lõpus korraliku ralli, mis 2025. aasta alguses hoogu maha võttis. S&P 500 indeks kallines küll jaanuaris eurodes mõõdetuna 2,1% ja Nasdaq 100 indeks 1%, kuid Euroopaga võrreldes olid need lahjad näitajad. USA majandusel läheb endiselt väga hästi, mistõttu varasema nelja-viie intressilangetuse asemel oodatakse Föderaalreservilt tänavu parimal juhul kaht raha hinna langetamise otsust. Samal ajal alandas Euroopa Keskpank jaanuaris intresse 0,25% võrra ning plaanib seda teha ka järgmistel istungitel.
Indeks MSCI Europe tõusis jaanuaris 6,5% ning nii tugevat aasta algust pole Euroopa aktsiaturgudel ammu nähtud. Tõusu vedasid alanev inflatsioon, Ukraina sõja lõppemise ootus ning teade, et esialgu Trump Euroopale tolle kehtestada ei plaani. Euroopa aktsiaturgudest pakkusid jaanuaris parimat tootlust Poola, Ungari ja Saksamaa, mis kallinesid eurodes mõõdetuna vastavalt 9,4%, 8,9% ja 8,5%. Miinuspoolele suutis jääda vaid Taani, kus roheenergeetika ja ravimifirmade aktsiad on mitmendat kuud järjest olnud müügisurve all.
Peamiselt Baltikumi ja Skandinaavia turgudele suunatud Väikese Peetri portfellile oli jaanuar ajaloo parim kuu: see kasvas kuuga 7,7% ja rahaliselt 1291 eurot. Portfelli loomisest (01.09.2023) on Väikese Peetri portfell 17,48% plussis.
Suurimat tuge pakkusid jaanuaris Väikese Peetri portfellile Kinneviku ja Tallinna Sadama aktsia vastavalt 13,5% ja 8,9% kasvuga. Langejaid portfellis jaanuaris ei olnud. Jaanuaris otsustas Väike Peeter ära müüa Telia aktsia, mis soetusest alates teenis üle 50% kasumit. Selle asemel lisandus portfelli USA kinnisvarafirma Realty Income. Tallinna ja Skandinaavia börside odavusest on Väike Peeter pikalt kirjutanud ning tundub, et nüüd jõudis see teadmine ka suuremale hulgale investoritele kohale.
Brita portfell
Juuli alguses otsustas Väike Peeter oma vastsündinud tütrele Britale samuti portfelli teha. Koos riigilt laekunud sünnitoetuse ja sugulaste rahaga investeeriti esimesed 650 eurot, millele igakuiselt hakkab lisanduma 150 eurot.
Jaanuaris tegi Brita portfell korraliku tõusu ning kasvas kuuga 5,8% ja rahaliselt 91 eurot. Suurimad tõusjad olid Tallinna Sadam 8,9%-ga ja Coop Panga aktsia 7,2%-ga. Ainus langeja oli Enefit Green, mis taandus 3,4%. Portfelli loomisest (01.07.2024) on Brita portfell 6,86% plussis ning kasvanud märkamatult juba 1817 eurole.
Veebruari alguses ostis Väike Peeter Brita portfelli 50 euro eest Swedbank Robur Access Globali fondi osakuid. Ülejäänud 100 euro eest lisandus portfelli juurde Enefit Greeni, TKM Grupi ja LHV aktsiaid ning Eften United Property Fundi osakuid.
Suur Peeter
Suure Peetri jaoks algas 2025. aasta samuti suurepäraselt. Tema portfell kasvas kuuga 6,7% ning rahaliselt oli selle väärtus möödunud kuuga võrreldes 84 043 eurot suurem. Portfelli loomisest (01.09.2023) on Suur Peeter 34,09% plussis ning ta portfell on kasvanud 1 340 898 eurole.
Koguni seitse Suure Peetri portfelli positsiooni 25-st suutsid näidata kuuga kahekohalist tootlust. Kolm parimat olid Twilio, 3M ja Kinnevik vastavalt 33%, 15%, 13,6% tõusuga. Skaala negatiivsele poolele jäid Nio ja Fiverr 5,1% ja 3,7%-se langusega.
Jaanuaris tegi Suur Peeter portfellis päris palju tehinguid. Uutest ostudest lisandusid portfelli Twilio ja 3M aktsiad ning USA lühiajalised võlakirjad. Lisaks ostis Suur Peeter juurde LVMH ja Toasti aktsiaid. Kolm positsiooni otsustas Suur Peeter jaanuaris ära müüa. Edukaim nendest oli Crowdstrike 58% kasumiga. T. Rowe Price’i realiseeritud kasum oli 27% ja Barrick Goldil 12%.
Suure Peetri portfelli lisandus jaanuaris dividende ja intresse kokku vaid 500 euro eest, mis tähistab rahavooliselt tema portfelli ajaloo nõrgimat kuud. Suur Peeter on lihtsalt sulgenud mitu positsiooni, mis just jaanuaris dividende maksid. Praegu on portfellis lühiajalisi likviidseid vahendeid pisut vähem kui 60 000 euro ulatuses ning Suur Peeter ei välista soodsa turusentimendi korral portfelli rahavarude täiendamiseks uusi täiendavaid müüke. Donald Trump on ettearvamatu ning Kanadale, Mehhikole ja Hiinale kehtestatud tollid võivad tekitada uusi häid ostukohti.
